۵ کلید مهم برای سرمایه‌گذاری موفق
همه کسانی که قصد دارند وارد بازار بورس شوند یا در حال حاضر سرمایه‌‌گذارانی موفق و البته شاید گاهی هم ناموفق هستند، آرزو دارند ثروت قابل‌توجهی را از طریق سرمایه‌گذاری در بورس کسب کنند. در بازار بورس مرتباً موقعیت‌هایی پیش می‌آید که شما می‌توانید از آن‌ها برای ارتقاء وضعیت مالی‌تان استفاده کنید. فقط لازم است برای دستیابی به این اهداف، نقشه‌راه مناسبی داشته یا با افراد حرفه‌‌ای این صنعت در ارتباط باشید. اول باید نیازهایتان را بشناسید! آگاهی کامل از موقعیت مالی و تعریف شفاف اهداف مالی‌تان، نخستین گام یک سرمایه‌گذاری موفق در بورس است. در ادامه کلیدهای حیاتی برای یک سرمایه‌گذاری موفق را مرور می‌کنیم.
۱ - اهداف و نیازهای خود را بشناسید
ممکن است اهداف متفاوتی برای دوره‌های مختلف زندگی خود داشته باشید. اما بسیار مهم است که با در نظر گرفتن نیازها و تمایلات خود اهداف کوتاه‌مدت و بلندمدت را تعیین کنید.
در این راه بهتر است از اصول تأیید شده سرمایه‌گذاری موفق پیروی کنید و به استقلال مالی برسید. همه ما می‌دانیم بازار سرمایه جذاب است و سرمایه‌گذاری موفق در آن جذاب‌تر. شما می‌توانید سهام شرکت‌های مختلف را خریداری کنید و در این بازار، حق انتخاب سرمایه‌گذاری با شماست. در فضای بورس ایران، فرصت‌های بی‌انتهایی وجود دارد و درعین‌حال اگر با این بازار بیگانه باشید، شاید شروع کار کمی سخت و پیچیده به نظر آید. با وجود این، جنبه مثبت بورس آن است که شما می‌توانید با دنبال کردن اصول و قواعد مشخصی، تا حد زیادی احتمال موفقیت را افزایش دهید و ریسک خود را در این مسیر کمتر کنید.
پیش از اینکه هر تصمیمی بگیرید، سعی کنید این سؤال‌ها را از خود بپرسید:
- آیا به دنبال طرحی برای بازنشستگی خود در بلندمدت هستید؟
- آیا به دنبال پس‌اندازی جهت تأمین امنیت مالی فرزندان خود در سال‌های آتی هستید؟
- آیا به دنبال برنامه‌ریزی جهت خرید دارایی با ارزشی نظیر ملک در بلندمدت هستید؟
- آیا به دنبال یک فرصت سرمایه‌گذاری بلندمدت با چشم‌انداز رشد هستید؟
- آیا به‌دنبال طرحی برای رؤیاهای خود از جمله خرید ماشین مورد علاقه‌تان در میان‌مدت هستید؟
- آیا به دنبال پس‌اندازی جهت حفظ قدرت خرید و محافظت از ارزش دارایی‌هایتان هستید؟
۲ - میزان تحمل ریسک خود را بدانید
همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید
- همه سرمایه‌گذاری‌ها دارای درجات مختلفی از ریسک هستند. شما باید ابتدا میزان تحمل ریسک خود را با توجه به نیازها، تمایلات و توانایی‌های خود بشناسید و متناسب با آن عمل کنید. یک فرد ممکن است از فعالیت‌های پرمخاطره لذت ببرد، اما در مقابل فرد دیگر ثبات و امنیت را بیشتر ترجیح دهد.
- یک فرد بازنشسته به‌جای درگیر کردن خود در ریسک سرمایه‌گذاری، ممکن است ترجیح دهد صرفا ارزش پول خود را حفظ کند.
- یک فرد که میزان بدهی بالا و درآمد کمی دارد، ممکن است حتی از استرس شب‌ها نخوابد و تحمل ریسک بیشتری نداشته باشد.
- یک فرد ثروتمند شاید به‌راحتی توان مدیریت ریسک خود را داشته باشد و بیشتر ریسک کند.
۳ - اهداف خود را بودجه‌بندی و فرموله کنید
درآمد و میزان دارایی خود را مشخص کنید. پس از کسر هزینه‌های جاری و بدهی‌های خود، حال باید میزان مبلغی که برای رسیدن به هر یک از این اهداف نیاز دارید را حساب کرده و با زمان‌بندی جریانات نقدی خود ببینید که چقدر باید برای هرکدام پس‌انداز کنید.
- دارایی، موجودی نقدی و غیر نقدی
- بدهی و تعهدهای مالی کوتاه و بلندمدت
- میزان درآمد فرد یا یک خانواده
- وضعیت، نیازهای مالی و محل تأمین آن‌ها در زمان بازنشستگی
- هزینه‌های روزانه زندگی
- هزینه‌های اصلی و مهم طی دوران زندگی(مانند خرید خانه، اتومبیل و مسافرت‌های تفریحی)
- هزینه‌های مرتبط با آینده فرزندان و جوانان(هزینه‌های تحصیل، ازدواج و کمک‌های مالی برای شروع زندگی مستقل)
۴ - گزینه‌های مختلف سرمایه‌گذاری را ارزیابی کنید
- سهام
- صندوق‌های سرمایه‌گذاری مشترک
- اوراق مشارکت
- سبد اختصاصی
- سپرده بانکی
- صندوق با درآمد ثابت
- بازار کالا(طلا و فلزات گران‌بها)
- ETF
- املاک و مستغلات
- حساب‌های مشاوره‌ای
۵ - طبق استراتژی متناسب با وضعیت خود سرمایه‌گذاری کنید
مرحله نهایی، تصمیم‌گیری در مورد ترکیب دارایی‌ها و انتخاب سرمایه‌گذاری مناسب است. پس از ارزیابی و تعیین نیازها و اهداف، میزان تحمل ریسک و با توجه به توازن بین ریسک و بازده موجود در بازارها، ترکیب سرمایه‌گذاری شما مشخص می‌شود.